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  原標題:螞蟻路演回放:估值高不高,4倍LPR對借唄花唄影響有多大 

  10月27日下午,舉行面向公眾的網上投資者交流會,螞蟻集團執行董事長井賢棟、首席執行官胡曉明、數字金融事業群總裁黃浩、首席財務官韓歆毅以及聯席保薦機構(聯席主承銷商)的代表集體亮相,在3小時內回答近200個提問,不僅涉及發行定價、公司估值、與阿里巴巴關系等問題,還有人大膽求職,以及希望螞蟻森林可以到海底種珊瑚。

  發行定價和估值

  針對A股68.80元/股的發行價格,胡曉明表示,定價是由發行人和聯席主承銷商根據初步詢價結果,綜合考慮發行人基本面、市場情況、同行業上市公司估值水平、募集資金需求及承銷風險等因素,協商確定本次A股發行價格為68.80元/股。

  韓歆毅表示,螞蟻在本次發行過程中,與境內外主流機構投資者進行了充分的交流,投資者普遍認可公司持續增長前景和長期投資價值,認為目前的定價水平合理。公司有信心在未來保持業績良好增長態勢。

  即將登陸科創板的螞蟻集團有望成為A股最大的上市公司,在路演中,井賢棟被問及如何看待及其股價。他表示,茅臺是一家很優秀的企業,自己不方便評價其股價。

  “螞蟻集團登陸A股也證明了整個國內資本市場改革的巨大成果,科創板的制度和國際接軌,為我們提供了這一機會。螞蟻作為科技公司登陸科創板也為更多的科技企業在A股上市提供了很好的示范作用和標桿引領,可以吸引更多優秀的科技企業在A股上市?!本t棟表示。

  戰略投資者選擇

  胡曉明表示,螞蟻本次發行的戰略配售由聯席保薦機構相關子公司跟投和其他戰略投資者組成,跟投機構為中國中金財富證券有限公司和投資有限公司,其他戰略投資者的類型為:與發行人經營業務具有戰略合作關系或長期合作愿景的大型企業或其下屬企業,具有長期投資意愿的大型保險公司或其下屬企業、國家級大型投資基金或其下屬企業以及以公開募集方式設立,主要投資策略包括投資戰略配售股票,且以封閉方式運作的證券投資基金。

  螞蟻與金融機構關系

  井賢棟表示,螞蟻金融機構不是競爭關系,而是合作共贏。

  黃浩表示,截至2020年6月30日,螞蟻與超過350家金融機構就數字金融服務展開合作,包括約100家銀行、約170家資產管理公司及約90家保險機構。

  螞蟻的平臺促成的貸款主要由金融機構合作伙伴獨立發放。截至2020年6月30日,公司平臺促成的信貸余額中,由金融機構合作伙伴進行實際放款或已證券化的比例合計約為98%,由公司之子公司直接提供信貸服務的表內貸款占比約為2%。

  關于與阿里巴巴關系

  井賢棟表示,來自于阿里巴巴的收入在螞蟻集團2020年上半年占總體收入的比例約6%,阿里巴巴2020年財年的GMV約七萬億元,和螞蟻集團截至2020年6月30日過去12個月的118萬億元的支付金額相比,也約是6%。螞蟻保持獨立的公司治理,螞蟻上市后,阿里巴巴持股約32%,享有對應股比的股東權利,并不具有其他特殊的權利。螞蟻集團的董事會也不由阿里巴巴控制。螞蟻集團在資產、人員、財務、機構和業務方面均保持獨立性。

  胡曉明透露,2017年、2018年、2019年以及2020年1-6月,螞蟻向阿里巴巴集團收取的支付處理和擔保交易服務費金額分別為56.30億元、75.66億元、92.36億元以及40.44億元,占發行人合并報表當期營業收入的比例分別為8.61%、8.83%、7.66%和5.58%。該等收入計入發行人數字支付與商家服務收入。

  關于主要行業可比公司

  韓歆毅表示日博體育投注_ku體育結算,螞蟻集團在中國以及全球范圍內暫無直接可比公司。從服務用戶規模及整體業務模式角度,服務中國大部分互聯網用戶、以科技驅動的大型互聯網平臺公司主要還包括阿里巴巴集團及騰訊控股有限公司,但該等公司在提供的主要產品和服務、具體收入模式等方面與螞蟻仍存在較大差異日博體育投注_ku體育結算,因此其經營表現及財務數據與公司并不直接可比。

  4倍LPR對借唄和花唄利率影響

  黃浩表示日博體育投注_ku體育結算,4倍LPR是關于民間借貸利率的規定,而借唄和花唄平臺所促成的貸款中98%來自于銀行等金融機構。他表示,截至2020年6月,平臺上大多數消費貸款的年利率在14.6%以下。

  胡曉明表示,公司未來對客戶分期定價會進行持續的優化升級,以保持核心競爭力。 在ABS發行中螞蟻會保持和金融機構的合作共贏,并在持續監管下推進ABS的滾動發行,相關發行符合監管要求。

責任編輯:薛永瑋

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