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  原標題:“一言堂”“家長制”“寬松軟” 銀保監會找準股份制銀行公司治理突出問題 并提出八條完善措施

  來源:中國證券報

  個別銀行股東把銀行視為自己的“錢袋子”;有些銀行存在“一言堂”“家長制”,權力制衡流于形式;有的銀行選人用人“唯業績論英雄”……

  28日,中國銀保監會黨委委員、副主席周亮撰文犀利點評股份行存在的公司治理突出問題。

 來源:銀保監會官網 來源:銀保監會官網

  周亮表示,股份制銀行的公司治理狀況同服務實體經濟、防范化解風險、深化改革開放、實現高質量發展的要求還存在不小差距,完善股份制銀行公司治理任務還很艱巨。

  股份行公司治理存在突出問題

  對于股份行公司治理存在的突出問題,周亮指出,一是黨的領導和黨的建設亟待加強。股份制銀行不同程度存在黨的領導弱化、黨的建設缺失、全面從嚴治黨不力等問題。

  二是股權關系和股東行為仍需規范。有的股份制銀行股權關系不規范,甚至存在股東代持、隱性股東等問題;有的銀行降低股權管理要求,放松股東標準;有的銀行股東履行職責意愿不強,形成事實上的股權虛化;有的銀行股東違規干預銀行經營決策;個別銀行股東甚至直接插手信貸審批,違規干預銀行經營和人事任免,違規開展不當關聯交易,搞利益輸送,把銀行視為自己的“錢袋子”,滋生較大風險隱患。

  三是權力制衡和內控機制虛化弱化。有的股份制銀行“三會一層”權力邊界模糊、職責不清晰、運行不暢。個別銀行存在“一言堂”“家長制”,人權、事權和審批權過于集中,權力制衡流于形式;有的銀行監事會、內外部審計形同虛設,監督功能失位,問責“寬松軟”;個別銀行股東監督失效,一些高管將銀行資源作為個人資源來使用,形成“內部人控制”;有的銀行重要制度缺失,有章不循、有規不依,金融案件和違法違規行為時有發生。

  四是戰略規劃和風險管理偏離定位。有的股份制銀行片面追求規模和速度,忽視質量和效益;有的銀行信貸資源向產能過剩行業、地方融資平臺、房地產行業過度傾斜,導致資源錯配,影響宏觀經濟結構調整;有的銀行偏離服務實體經濟定位,開展金融“偽創新”,利用理財、同業或結構性工具將風險外化,造成較大交叉風險敞口;個別銀行在境內外盲目設立分支機構和子公司,進行跨業經營和監管套利,成為金融亂象的重要源頭。

  五是激勵約束和績效考核不夠科學。有的股份制銀行董事會薪酬制度不合理,績效考核過于注重短期利益,追求利潤至上,對公共利益、市場秩序和消費者保護考慮不足;有的銀行熱衷于賺快錢,忽視風險管理和內部控制,突破合規底線和監管紅線;有的銀行選人用人“唯業績論英雄”,一些違法違規、隱瞞風險的分支機構負責人成了“行內明星”“業務標桿”,給銀行造成經濟損失和聲譽風險。

  八方面完善股份制銀行公司治理

  周亮表示,面對復雜嚴峻的內外部形勢,股份制銀行緊緊抓住完善公司治理這個“牛鼻子”,全面深化體制機制改革,加快推進高質量發展,更好服務現代化經濟體系建設。

  一是全面加強黨的領導和黨的建設。股份制銀行要著力構建“黨委領導、董事會戰略決策、高管層執行落實、監事會依法監督”的公司治理組織運行機制,切實把黨的領導融入公司治理各環節。

  二是強化董事會建設。股份制銀行要持續強化董事會職能,推動其真正實現依法履職、科學履職、高效履職,提升專業性和獨立性。嚴格依照法定程序多渠道選聘獨立董事,提高履職獨立性TV188體育下注平臺_博潤體育誠信平臺,防止獨立董事淪為“大股東操縱”或“內部人控制”的工具。

  三是做實監事會功能。股份制銀行要優化監事會人員結構,提高專職監事和外部監事占比。加強監事履職能力建設,確保監事會依法依規對機構重大決策、日常經營、風險內控、財務管理等方面依法獨立行使監督職責,及時準確發現薄弱環節與短板。

  四是加強高管層履職行為規范。股份制銀行要規范高管層遴選程序手段,有序增加選聘渠道,持續推進通過市場化機制選聘職業經理人,不斷提升高管層專業素養和業務水平。加強對高管層履職能力和履職狀況的評價,加強評價成果在高管聘任、崗位交流、薪酬決定等方面的運用。

  五是完善激勵約束機制。股份制銀行要扭轉過于注重規模擴張而相對忽視風險內控的績效考核體系,提高風險合規指標權重,突出價值創造和資本節約理念。探索實施長期激勵約束機制,持續實施并不斷完善風險調整、延期支付、追索扣回等薪酬管理機制。按照監管要求,定期披露相關重要人員薪酬,及時回應市場關切。

  六是強化外部監督和市場約束。支持律師事務所、會計師事務所、信用評級機構等市場中介機構依法依規對股份制銀行經營管理開展有序監督,參與改進銀行公司治理,提升治理效果。

  七是加強監管能力建設。在嚴格落實銀行業保險業公司治理一般性規制基礎上,結合股份制銀行發展特點,制定修訂細化監管規則,形成股份制銀行公司治理監管政策體系,夯實監管制度基礎。要加大金融反腐敗力度,構建一體推進不敢腐、不能腐、不想腐體制機制,建設廉潔金融文化。

  八是吸收借鑒良好國際經驗。股份制銀行要結合自身實際,充分借鑒公司治理國際經驗,持續加強公司治理規范化建設。金融管理部門要加強同國際金融組織及有關國家和地區監管當局的溝通交流TV188體育下注平臺_博潤體育誠信平臺,不斷提升監管專業化、法治化、國際化水平。

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責任編輯:張譯文

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